Rilasciato da INTERTEK
Da oltre 130 anni, le società di tutto il mondo si affidano a Intertek per verificare la qualità e la sicurezza dei propri prodotti, processi e sistemi.Ciò che facciamo va oltre l'attività di prove, ispezioni e certificazioni: forniamo soluzioni di Total Quality Assurance per le aziende di tutto il mondo. Attraverso il nostro network di strutture all'avanguardia e grazie alla competenza tecnica accumulata con anni di esperienza ai massimi livelli nei vari settori, siamo in grado di aiutare i clienti grazie ad innovativi servizi su misura di Assurance, Testing, Ispezioni e Certificazioni. Adottiamo un approccio sistematico nell’aiutare i clienti ad ottenere attestazione di qualità in tutte le aree operative dei loro business, tra cui: Ricerca & Sviluppo, approvvigionamento di materie prime, fornitura di componentistica, produzione, trasporto, distribuzione e canali del retail, nonchè i rapporti con il consumatore finale.
Descrizione:
Il presente titolo, identifica la certificazione delle competenze del profilo professionale di:
“Personal Financial Planner”, ossia la figura professionale del pianificatore finanziario – economico – patrimoniale personale previsto dalla UNI ISO 22222 applicata per come richiesto dalla guida UNI 11348-2:2018.
La Certificazione Personal Financial Planner è in accordo allo Standard ISO 22222 si rivolge a tutti i pianificatori finanziari personali, indipendentemente dal loro inquadramento contrattuale.
La norma definisce il processo di pianificazione finanziaria economica e patrimoniale personale e specifica i requisiti di comportamento etico, competenze ed esperienza per i pianificatori finanziari-economico-patrimoniali personali.
Tale norma è espressamente richiamata dal regolamento MIFID2-ESMA .
Obiettivi:
Obiettivi generali:
- Fornire un benchmark riconosciuto a livello internazionale per qualificare la figura del personal financial planner
- Garantire ai consumatori fiducia e trasparenza nella scelta del consulente
- Assicurare coerenza tra conoscenze, competenze e comportamento etico richiesti al professionista
Ambito di utilizzo:
- Applicabile a qualunque professionista operi nella pianificazione finanziaria personale, indipendentemente dal proprio status occupazionale (dipendente, libero professionista, agente)
- Utilizzata da banche, reti di consulenza finanziaria, compagnie assicurative e broker per qualificare i propri consulenti (es. Poste Italiane l'ha adottata per la propria rete di promotori finanziari)
- Richiamata sia nella normativa MiFID II sia nei documenti ESMA, come riferimento per i requisiti di conoscenza e competenza dei consulenti in materia di investimenti
- In Italia, l'applicazione pratica avviene tramite la serie UNI 11348 (in particolare la parte 2, relativa ai requisiti del servizio) applicata per come richiesto dalla guida UNI 11348-2:2018.
- Tale norma è espressamente richiamata dal regolamento MIFID2-ESMA .
Competenze:
Il personal Financial Planner ha le capacità di applicare le conoscenze in modo integrato e orientato al cliente:
- Analizzare la situazione economico-patrimoniale complessiva del cliente in modo olistico (non per singolo prodotto)
- Individuare e tradurre gli obiettivi di vita del cliente in obiettivi finanziari misurabili
- Costruire un piano coerente tra orizzonte temporale, propensione al rischio e obiettivi
- Valutare l'adeguatezza (suitability) delle soluzioni proposte
- Comunicare in modo chiaro, trasparente e comprensibile anche a clienti privi di cultura finanziaria
- Gestire la relazione nel tempo, monitorando e aggiornando il piano al mutare delle condizioni
Conoscenze:
Il pianificatore deve possedere conoscenze tecniche verificabili nelle seguenti macro-aree:
- Processo di pianificazione finanziaria personale (le sei fasi previste dalla norma: instaurazione del rapporto, raccolta dati e obiettivi, analisi della situazione, sviluppo e presentazione del piano, attuazione, monitoraggio/revisione)
- Prodotti e mercati finanziari: strumenti di investimento, risparmio gestito, mercati mobiliari
- Previdenza: sistema pensionistico obbligatorio e complementare
- Assicurazioni: protezione vita, danni, invalidità, long term care
- Fiscalità: trattamento tributario di investimenti, immobili, successioni
- Pianificazione patrimoniale e successoria: passaggio generazionale, tutela del patrimonio
- Normativa di settore: MiFID II, disciplina della consulenza finanziaria, antiriciclaggio, privacy
- Elementi di economia generale utili all'interpretazione del contesto macroeconomico
Criteri di valutazione:
Posizionamento nel Percorso Complessivo
La certificazione è volontaria e rappresenta uno strumento distintivo per il professionista e per l'organizzazione bancaria e/o assicurativa e rappresenta uno strumento di conferma di una professionalità e quaindi duno strumento di riduzione del rischio per i clienti e gli stackeholder in generale.
Questo titolo è stato rilasciato ai dipendenti di POSTE ITALIANE a seguito di un esame di certificazione di INTERTEK ITALIA correlato alla certificazione di servizio rilasciato a Poste Italiane